Que sont les investissements alternatifs?


Les actions, les obligations et la trésorerie sont considérées comme des investissements principaux. Les alternatives englobent les actifs ou méthodes d'investissement autres que les actions, les obligations et les espèces. De nombreuses alternatives sont disponibles pour l'investissement.

L'immobilier, les métaux précieux, le private equity et l'art sont quelques-uns des actifs de la catégorie des alternatives. Les méthodes alternatives incluent des stratégies longues-courtes. Tous visent à être non corrélés aux marchés boursiers et obligataires. Cela signifie qu'ils s'attendent à avoir une performance différente de celle des actions et des obligations. Les alternatives sont populaires en raison de cette non-corrélation car elles sont supposées fournir de meilleurs rendements globaux.

L'idée est qu'à mesure que les stocks s'accumulent, les alternatives brillent ou, au moins, protègent le portefeuille des pertes. Les alternatives ont parfois mieux réussi que la bourse. Certains ont rapporté des gains positifs lorsque les actions étaient négatives. Certains ont subi des pertes, mais pas aussi raides que les stocks.

Chaque catégorie alternative a ses propres avantages et inconvénients. Beaucoup, comme le capital-investissement, nécessitent un investissement initial important (500 000 $ ou plus). Ces investissements mettent des années à réaliser un gain. Ils sont illiquides, ce qui signifie que vous ne pourrez pas vendre facilement. Le capital-investissement implique d'investir dans des sociétés privées. Les gains surviennent lorsque l'entreprise devient publique ou est vendue. C'est le domaine des investisseurs fortunés. L'une des raisons étant qu'ils ont les fonds nécessaires pour résister à un investissement non liquide et plus risqué.

Les matières premières sont un autre investissement alternatif. Ils sont plus accessibles à un plus large éventail d'investisseurs avec l'introduction des ETF. Des fonds négociés en bourse existent pour la plupart des produits de base. Vous pouvez investir dans le pétrole, le gaz, l'or et le soja, entre autres. Les FNB offrent une diversification plus large, mais les matières premières ont tendance à être plus volatiles. Leurs prix peuvent varier radicalement quotidiennement.

Les hedge funds sont répertoriés comme alternatives. Mais ils ne sont pas une classe d'actifs. Le hedge fund est un terme général désignant divers actifs et stratégies alternatifs. Un gestionnaire de fonds de couverture peut se concentrer sur un type d'actif. Le gestionnaire peut choisir de passer d'une classe d'actifs ou d'une stratégie à sa discrétion. Les hedge funds ont une marge de manœuvre considérable dans la façon dont ils choisissent d'investir. Les fonds communs de placement traditionnels sont limités dans leurs options et stratégies.

Les alternatives sont-elles un bon investissement? L'opinion est mitigée. Beaucoup pensent que les alternatives sont trop risquées et peu performantes. D'autres estiment pouvoir enrichir un portefeuille. Le fait est que de nombreuses alternatives ne sont pas accessibles à tous, sauf aux investisseurs les plus riches. Celles qui sont disponibles peuvent avoir une petite place dans un portefeuille bien planifié. L'accent doit d'abord être mis sur une bonne combinaison actions / obligations / espèces. Ensuite, des alternatives peuvent être envisagées.

Un dernier point. Ne vous attendez pas à ce que les alternatives apportent toujours des gains positifs. Cela s'applique même lorsque les actions et les obligations sont en baisse. Les alternatives fonctionnent selon leurs propres cycles. Parfois, ils réussissent bien et parfois non. Surveillez également les frais facturés. Ils doivent bien performer pour surmonter les frais élevés qui accompagnent certaines des alternatives.


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